با توجه به شرایط اقتصادی جامعه‌ها و اهمیت برنامه‌ریزی مالی برای زندگی بهتر در آینده، سرمایه‌گذاری در بازار بورس به عنوان یکی از ابزارهای مهم در افزایش دارایی‌ها و ایجاد رشد اقتصادی در سطح جامعه مطرح می‌شود. در اینجا، به چند نکته کلیدی درباره ضرورت سرمایه‌گذاری در بازار بورس اشاره خواهیم کرد:
- رشد قابل توجه بازار بورس: از اطلاعات ارائه شده درباره رشد شاخص در سال‌های اخیر، به وضوح مشخص است که بازار بورس با وجود تمام دخالت‌ها و تغییرات اقتصادی، نرخ رشد قابل توجهی را تجربه کرده است. این نرخ رشد می‌تواند یک فرصت مناسب برای سرمایه‌گذاری بازار سهام باشد.
- بازده بالا: در یک سال گذشته (از تیر 1401 تا تیر 1402) شاخص کل بازار 33% رشد کرده است. یعنی 10% بیشتر از سود سپرده های بانکی، با وجود همه موانع پیش روی بازار بورس. برای سرمایه گذاری روی شاخص می توانید از صندوق‌های سرمایه‌گذاری شاخصی مثل آرام، فیروزه، کیان، کاردان و بازار آشنا استفاده کنید.
- رشد بلندمدت: با توجه به پیش‌بینی‌های رشد بلندمدت بازار سهام در آینده، سرمایه‌گذاری در این بخش می‌تواند به عنوان یک گزینه جذاب برای کسب سود و افزایش دارایی‌ها در طول زمان مطرح شود.
- اثرات مثبت بر اقتصاد کشور: بازار بورس به عنوان یکی از زیرساخت‌های مهم اقتصادی، می‌تواند تاثیرات مثبتی روی اقتصاد کشور داشته باشد. این سرمایه‌گذاری‌ها می‌توانند منجر به افزایش نقدینگی، ایجاد اشتغال و توسعه کسب و کارها شوند که همگی بهبود رونق اقتصادی را به همراه خواهند داشت.
- تنوع سبد سرمایه‌گذاری: بر اساس راهنمایی‌های مالی، تنوع در سبد سرمایه‌گذاری برای کاهش ریسک و افزایش بازده مورد توصیه قرار دارد. بازار بورس با ارائه گزینه‌های مختلف در صنایع مختلف و متنوعیت شرکت‌ها، این تنوع را فراهم می‌کند.
- قاعده 100 ساله: قاعده‌ای که معمولا به عنوان قاعده 100 ساله شناخته می‌شود، بیان می‌کند که می‌توانید مقدار سرمایه‌گذاری‌تان در بازار سهام را برابر عدد صد منهای سن خود قرار دهید. این رویکرد، نقطه تعادلی بین ریسک و بازده را در نظر گرفته و امکان بهره‌برداری از سود بالا را حفظ می‌کند.
البته این قاعده 100 ساله به عنوان یک رویکرد عمومی برای تعیین نسبت مناسب سرمایه‌گذاری در بازار سهام استفاده می‌شود و هر فرد می‌تواند نسبت متفاوتی از دارایی‌های خود را در بازار سهام سرمایه‌گذاری کند. اما برای مثال، فرض کنید آرمان که 30 ساله است و دارایی‌های مالی او شامل پس‌اندازها، اوراق بهادار و سپرده‌های بانکی است، می‌خواهد مطابق قاعده 100 ساله سرمایه‌گذاری کند.
- محاسبه میزان سرمایه‌گذاری مجاز برای آرمان:
با توجه به قاعده 100 ساله، می‌توانیم محدودیتی روی نسبت سرمایه‌گذاری آرمان در بازار سهام اعمال کنیم. برای این منظور، از فرمول زیر استفاده می‌کنیم:سرمایه‌گذاری مجاز در بازار سهام = 100 – سن آرمان
- محاسبه سرمایه‌گذاری مجاز آرمان:
اکنون، آرمان 30 ساله است، بنابراین می‌توانیم میزان سرمایه‌گذاری مجاز او را به دست آوریم:سرمایه‌گذاری مجاز در بازار سهام = 100 – 30 = 70%
- تخصیص سرمایه:
آرمان دارای دارایی‌های مالی به ارزش 100 میلیون تومان است. با توجه به نسبت سرمایه‌گذاری مجاز، او می‌تواند تا 70% از این مبلغ یعنی 70 میلیون تومان را در بازار سهام سرمایه‌گذاری کند.با اعمال این قاعده، آرمان می‌تواند تا 70% دارایی‌های خود را در بازار سهام سرمایه‌گذاری کند و مابقی را در سایر ابزارهای سرمایه‌گذاری مانند اوراق بهادار و سپرده‌های بانکی نگه دارد. این نسبت متناسب با سن و ریسک‌پذیری آرمان است و به او امکان کسب بازدهی بالا از بازار سهام را با همراه دارد. اما توجه داشته باشید که هر فرد باید با توجه به میزان ریسک قابل قبول خود و هدف‌های مالی شخصی خود، نسبت مناسبی از دارایی‌های خود را در بازار سهام سرمایه‌گذاری کند.
ریسک های سرمایه گذاری در بازار بورس
لطفا دقت کنید که مشارکت در بازار بورس، با وجود همه فرصت های ایجاد سودی که دارد، پر ریسک محسوب می شود. سهامی که خریده اید ممکن است در مدت زمان کوتاهی نصف ارزش خود را از دست بدهد. مثلا به نمودار قیمت سهام شرکت فولاد مبارکه اصفهان در شکل زیر دقت کنید که از اردیبهشت تا تیرماه 1402، نزدیک به 25% افت قیمت داشته. یعنی اگر فردی در اردیبهشت به اندازه 100 میلیون تومان از این سهام را می خرید، در تیرماه ارزش دارایی او 75 میلیون تومان بود.
یا حتی برای مدت چند ماه خرید و فروش آن متوقف شود یا اگر مراقب نباشید سهام یک شرکت ورشکسته را بخرید. در کل پیشنهاد من برای افرادی که تخصصی در این بازار ندارند، استفاده از خدمات صندوق های مختلف مثل صندوق های درآمد ثابت، مختلط، سهامی، کالایی و اهرمی است. درباره این صندوق ها بیشتر با هم صحبت خواهیم کرد.
دیدگاه خود را ثبت کنید
تمایل دارید در گفتگو شرکت کنید؟نظری بدهید!